FXFlat Erfahrungen: Broker mit vielen Plattformen und Kontomodellen
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Die FXFlat Wertpapierhandelsbank GmbH mit Sitz in Ratingen bei Düsseldorf zählt zu den ältesten deutschen CFD- und FX Brokern. Zum Angebot gehören im eigenen Haus geführte Konten ebenso wie Introducing Broker Modelle mit FXCM, Gain Capital und Alpha Capital. Als Handelsplattform stehen unter anderem MT4, FlatTrader Pro, Trading Station und Alphatrader zur Verfügung. Die Mindesteinzahlung beläuft sich auf 200 Euro. Die Spreads und Kommissionen im Handel mit FX und CFDs auf Indices und Rohstoffe sind wettbewerbsfähig, im Handel mit Aktien-CFDs wird auf eine Mindestkommission verzichtet.

Vor- und Nachteile für die FXFlat Bewertung

  • Mehrere Handelsplattformen und Kontomodelle zur Auswahl
  • Britische und deutsche Regulierung bzw. Einlagensicherung
  • Kooperation mit Algo Camp: Handelssysteme komplett entwickeln lassen
  • Gutes Angebot im Bereich Wissensvermittlung
  • Nur 200 Euro Mindesteinzahlung

  • Kein rechtsverbindlicher Ausschluss von Nachschusspflichten
  • Vielzahl an Kontomodellen und Handelsplattformen geht zulasten der Übersicht

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Inhaltsverzeichnis

    Broker im Test: Unsere FXFlat Erfahrungen

    1. Konditionen im Handel: Market Maker und Introducing Broker

    • Verschiedene Kontomodelle zur Auswahl
    • Spread EUR/USD: ab 0, 8 Pips
    • Kommissionen FX Handel: ab 3,00 EUR
    • Spread DAX und Dow Jones: Ab 1,0 Punkte
    • Kommissionen Aktien-CFDs (EU): 0,09 Prozent, keine Mindestkommission
    • Kommissionen Aktien-CFDs (USA): 0,04 US-Dollar, keine Mindestkommission
    FXFlat-Sitz-Ratingen

    FXFlat sitzt in Ratingen bei Düsseldorf

    Icon_GeldscheineEin nicht unwesentlicher Pluspunkt im FXFlat Testbericht vorweg: Kunden können zwischen zwei verschiedenen Kontomodellen mit insgesamt vier verschiedenen Handelsplattformen wählen. Das deutsche Kontomodell sieht die Kontoführung bei der FXFlat Wertpapierhandelsbank GmbH und den Handel über die Plattform MetaTrader4 vor. Alternativ dazu stehen drei verschiedene britische Kontomodelle zur Verfügung.

    Die Kontoeröffnung erfolgt dann bei City Index (Marke von Gain Capital) für die Plattform FlatTrader Pro, bei FXCM für die Plattform Trading Station oder MT4 bzw. bei Alpha Capital Markets für die Plattform Alphatrader. Nachfolgend werden die Konditionen für das deutsche Kontomodell und das Konto bei FXCM dargestellt. Die beiden anderen Kontomodelle werden im Abschnitt über die Analysetools und Werkzeuge für den automatisierten Handel beleuchtet.

    Der FX Handel bei deutschen Konten über MT4 ist kommissionsfrei. Dem Handel liegt ein Market Maker Marktmodell zugrunde. Der Broker gibt Minimum Spreads an: Im EUR/USD fallen mindestens 0,8, im AUD/USD 1,1, im EUR/GBP 0,9, im EUR/JPY 1,5, im GBP/USD 1,0 und im USD/JPY 0,8 Pips an.

    Dem Handel über die Plattform Trading Station bzw. MT4 beim britischen Konto bei FXCM liegt ein STP Marktmodell zugrunde. Pro Standardlot fallen Kommissionen ab 3,00 EU R an. Die Minimum Spreads werden mit 0,5 Pips für EUR/USD und 0,4 Pips für USD/JPY angegeben.

    Der Handel mit CFDs auf Indices, Rohstoffe, Anleihen und Zinssätze ist sowohl im DE Konto bei der FXFlat Wertpapierhandelsbank als auch im GB Konto bei FXCM Kommissionsfrei. Die Spreads beginnen bei beiden Konten bei DAX und Dow Jones bei 1,0 Punkten, bei S & P 500 bei 0,4 Punkten.

    Der Handel mit CFDs auf einzelne Aktien ist ausschließlich über das DE Konto möglich. Hier fallen beim Kauf von Kontrakten auf EU Aktien 0,09 Prozent des gehebelten Transaktionsvolumens als Kommission an. Die Kommission wird nur bei Käufen, nicht bei Verkäufen berechnet. Das gilt auch für die Kommission für CFDs auf US Aktien in Höhe von 0,04 US-Dollar. Dass der Broker in beiden Fällen auf eine Mindestkommission verzichtet, ist für Trader mit großem Interesse an Aktien-CFDs ein wesentlicher Pluspunkt für die FXFlat Bewertung.

    Note: 2,5

    2. Angebot an Basiswerten bzw. Handelsplätzen: Aktien, Indizes, Rohstoffe

    Icon_Blatt_mit_SiegelDer Basiswertekatalog ist im Test eines FX bzw. CFD Brokers von größter Relevanz: Eine wachsende Zahl von Strategien basiert auf Marktscanverfahren, mit denen eine große Zahl von Märkten nach bestimmten Konstellationen durchsucht wird. Diese Strategien sind ganz wesentlich auf einen großen Katalog handelbarer Instrumente angewiesen. Auch darüber hinaus ist der Handel von weniger stark durch die breite Masse der Anlegerschaft fokussierten Märkte wie zum Beispiel Exotics attraktiv.

    FXFlat-Basiswerte Übersicht

    Basiswerte bei FXFlat

    FXFlat ermöglicht den Handel mit 57 FX Währungspaaren. Darüber hinaus können Edelmetalle (Gold, Silber, Platin, Palladium), Rohöl (NYMEX WTI Crude Oil, Brent Crude Oil), Agrarrohstoffe (Kaffee, Zucker, Kakao) der Bund Future, UK Gilt, Euro Bond, US 30 Year Treasury, Short Sterling, Euribor, Eurodollar sowie Indices (DAX, FTSE 100, EUROSTOXX50, CAC 40, Ibex 35, MIB 40, SMI, ATX, Dow Jones, S&P 500, Nasdaq 100, ASX, Nikkei, Hang Seng) gehandelt werden.

    Darüber hinaus ist der Handel mit CFDs auf zahlreiche Einzelaktien möglich. Im Mittelpunkt stehen dabei die Aktienmärkte Europas und der USA. Zwischenzeitlich waren auch Binäre Optionen Bestandteil des Angebots. Der Handel mit diesen Kontrakten erfolgte über eine eigenständige Plattform. Das Angebot wurde zwischenzeitlich eingestellt.

    Note: 2,0

    3. Orderfunktionen der Handelsplattform: Stop, Limit, OCO, garantierte SL

    Icon_TradingtypDer Einsatz verschiedener Ordertypen wie zum Beispiel Stop und Limit kann die Umsetzung von Handelssignalen präzisieren und damit ebenso zur Performance beitragen wie eine effiziente Verlustbegrenzung über Stop Loss und Methoden zur dynamischen Gewinnsicherung über Trailing Stop Loss. Das Spektrum der verfügbaren Ordertypen ist deshalb nicht nur für Trader, die als Einsteiger erstmals mit einem außerbörslichen FX bzw. CFD Broker wie FXFlat Erfahrungen machen relevant.

    Welche Orders im Detail zur Verfügung stehen, hängt auch vom gewählten Kontomodell ab. Nachfolgend eine Übersicht über die prinzipiell bei FXFlat verfügbaren Ordertypen. Zur Auswahl stehen Market Orders, Limit Orders, Stop Orders, OCO-Orders, garantierte Stop Loss Orders, Permanent- und Kontingentorder und DirectDeal Orders.

    Eine Market Order ist nicht weiter erklärungsbedürftig: Die Order wird zum nächstbesten Kurs ausgeführt. Mit einer Limit Order wird bei Kauforders ein Höchstkurs und bei Verkaufsorders ein Mindestkurs festgelegt, zu dem die Order ausgeführt werden kann. Mit einer Stop Order wird ein Kursniveau definiert, bei dessen Erreichen eine limitierte oder unlimitierte Order ausgelöst wird.

    FXFlat-Marktübersicht-OneClick-Trading

    One-Click-Trading bei FXFlat

    OCO-Orders verknüpfen zwei Orders: Wird die eine ausgeführt, kommt es automatisch zur Löschung der anderen Order. Bei Permanent- und Kontingentorders handelt es sich um zwei separate Orders, die über eine Wenn/Dann-Funktion miteinander verlinkt sind. Die Kontingentorder wird erst aktiviert, nachdem die Permanent Order ausgeführt wurde. Garantierte Stop Loss Orders gewährleisten die Glattstellung der Position zum gewünschten Stop Loss Level. Das Risiko von Slippage und insbesondere von größeren Kurslücken trägt hier der Broker.

    Als Direct Deal Order bezeichnet der Broker eine Markets Order, die mit einem Klick ausgeführt wird. Nutzer können die maximal zulässige Slippage festlegen und im Anschluss daran Orders schneller platzieren. Das Spektrum der verfügbaren Ordertypen ist ausreichend und ein Pluspunkt für die FXFlat Bewertung.

    Note: 2,0

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    4. Analysefunktionen der Handelsplattform: FlatTrader, MetaTrader, Trading Station und AlphaTrader

    Icon_LupeKunden von FXFlat können wählen, ob ein Konto bei der FXFlat Wertpapierhandelsbank AG in Deutschland oder bei einem von drei großen Brokern in Großbritannien geführt wird. Von der Wahl des Kontomodells hängt auch ab, welche Handelsoberfläche gehandelt wird. Zur Auswahl stehen MetaTrader4, FlatTrader Pro, Trading Station und Alphatrader.

    FXFlat-FlatTrader-Abbildung

    FlatTrader ist eine von mehreren Handelsplattformen bei FXFlat

    Die hauseigene Handelsplattform FlatTrader Pro bietet Nutzern ein vollumfängliches Tool zur Chartanalyse inklusive Zeichenwerkzeugen. Es können 100 technische Indikatoren eingesetzt werden. Außerdem ist es möglich, Alarme zu aktivieren, die bei Erreichen eines bestimmten Kursniveaus automatisch eine Nachricht übermitteln. Die Plattform steht als Downloadversion sowie in einer webbasierten und einer auf mobile Endgeräte optimierten Version zur Verfügung.

    Auch die Plattform Trading Station bietet Nutzern Charts, voreingestellte Indikatoren und weitere Tools. Die Plattform Alphatrader ist multimonitorfähig und mit einer Vielzahl an Indikatoren und Werkzeugen ausgestattet. Es gibt verschiedene Layouts zur Auswahl. Integriert wurden unter anderem Streaming News, Preisalarme und Wirtschaftskalender. Nutzer können Charts in sehr vielen Varianten wie zum Beispiel Candlesticks, Heikin-Ashi etc. darstellen. Über eine Schnittstelle zu Facebook können Ideen und Charts mit anderen geteilt werden.

    Einsteiger, die erstmals mit einem CFD/FX Broker wie FXFlat Erfahrungen machen, könnten durch die Vielzahl an Handelsplattformen überfordert sein. Dennoch erscheinen die Auswahlmöglichkeiten keinesfalls überambitioniert, da hinter jeder Handelsplattform auch ein anderes Kontomodell und ein anderer Broker stehen. Da alle vier Plattformen auch im Rahmen eines Demokontos getestet werden, können Einsteiger Erfahrungen mit FXFlat Testkonten sammeln und schon vor der ersten Einzahlung mehrere Handelsplattformen kennenlernen.

    Sowohl für den Handel über das DE Konto als auch für das GB Konto bei FXCM steht die Handelsplattform MetaTrader4 zur Verfügung. Auch diese ist mit Charts und Indikatoren ausgestattet. MT4 ist bei diversen Brokern im Einsatz.

    Note: 1,5

    5. Regulierung, Einlagensicherung und Risikobegrenzung: Kontomodelle in Deutschland und UK

    Icon_RechtDas Regulierungsumfeld und die Einlagensicherheit sind entscheidende Kriterien in jedem Broker Test. Im Fall von FXFlat richteten sich die Kriterien nach dem gewählten Kontomodell. Das DE Konto wird bei der FXFlat Wertpapierhandelsbank geführt. Diese ist an die Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen angebunden, die Forderungen aus offenen Geschäften bis 20.000 Euro pro Kunde bei einem Selbstbehalt in Höhe von 10 Prozent abdeckt.

    Die nicht in offenen Geschäften gebundenen Kundengelder werden auf segregierten Sammelkonto der FXFlat Wertpapierhandelsbank GmbH bei der Wirecard Bank AG verwahrt. Diese ist an die gesetzliche deutsche Einlagensicherung und an den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands deutscher Banken angeschlossen.

    Die anderen Konten werden bei britischen Brokern geführt. Auch diese verwahren die Kundeneinlagen auf segregierten Konten. Im Fall von City Index und Alpha Capital werden diese durch die Barclays Bank plc, im Fall von FXCM durch die Bank of America und im Fall von Interactive Brokers durch die Citigroup geführt. Für Forderungen aus offenen Geschäften gilt der Schutz der britischen Einlagensicherungsinstanz FSCS.

    Sowohl das deutsche als auch das britische Regulierungsumfeld gelten als ausgesprochen streng und etabliert, da mit London und Frankfurt zwei Finanzplätze von globaler Bedeutung an der Entwicklung mitgewirkt haben. Die Zuständigkeit von Bafin bzw. FCA ist dementsprechend ein Pluspunkt im FXFlat Testbericht.

    Garantierte Stop Loss Orders sind je nach gewähltem Kontomodell möglich. Einen generellen Ausschluss von Nachschusspflichten über das Kontoguthaben hinaus gibt es jedoch nicht.

    Note: 2,0

    6. Automatisierter Handel: Algo-Trading mit MT4 und FlatTrader Pro

    Icon_UhrWelche Möglichkeiten für den Einsatz und die Entwicklung mechanischer Handelssysteme zur Verfügung stehen, hängt maßgeblich von der gewählten Handelsplattform. MetaTrader4 bietet mit Expert Advisors eine weitverbreitete Option. Die Skripte basieren auf der Programmiersprache MQL und ermöglichen die Realisierung nahezu jedes Handelsansatzes.

    Im Rahmen von Backtests können Strategien unter Variation der wichtigsten Parameter auf vergangene Zeiträume angewandt werden. Einsteiger können so über ihre Erfahrungen mit FXFlat auch Kenntnisse im Bereich der Handelssystementwicklung sammeln. Dabei sei insbesondere auf die globale Community aus Entwicklern von EAs verwiesen. Die Zahl der frei umlaufenden Skripte ist ebenso groß wie die Zahl der verfügbaren mit MQL vertrauten Programmierer, die gegen Entgelt bei der Entwicklung einer Handelsidee helfen können.

    Ein Pluspunkt im FXFlat Test aus Sicht von Tradern ohne Programmierkenntnisse ist die seit 2016 bestehende Kooperation mit Algo Camp: Das Unternehmen bietet u.a. die vollständige Entwicklung von Handelssystemen an.

    FXFlat-MT4-Backtest-Ergebnisse

    Automatisierter Handel ist bei FXFlat u.a. über MT4 möglich

    Auch die Handelsplattform FlatTrader Pro ermöglicht automatisierten Handel. Nutzer können aus mehr als 100 vorgefertigten Handelsstrategien wählen und diese über die Plattform umsetzen lassen. Auch die Entwicklung eigener Skripte ist über ein so bezeichnetes Entwicklungscenter möglich. Als Programmiersprachen kommen C#.NET und Visual Basic (VB) in Betracht.

    Note: 1,5

    7. Kontoeröffnung und Mindesteinzahlung: 200 € Mindesteinzahlung

    Icon_Blatt_mit_StiftDie Kontoeröffnung ist kostenfrei und setzt eine Mindesteinlage in Höhe von 200 € voraus, die allerdings in der Regel nicht für Bonuszahlungen ausreicht.  Die Inaktivitätsgebühr ist ein Schwachpunkt im FXFlat Test, fällt aber nur bei den UK-Konten an: Nach zwölf Monaten Inaktivität werden 40-50 € pro Monat fällig. Guthaben von deutschen Konten werden nach 30 Tagen Inaktivität auf das Referenzkonto überwiesen.

    Es besteht die Möglichkeit, die Handelsplattform im Rahmen eines Demokontos für 30 Tage zu testen. Das Demokonto ist kostenlos und steht für die Plattformen MetaTrader4, FlatTrader Pro, Trading Station und Alpha Trader zur Verfügung. Nutzer des Demokontos haben Zugang zum Webinar-Angebot des Brokers und können Backtests anhand historischer Kurse durchführen.

    Exakte Angaben zum Verhältnis zwischen Live- und Demo-Kursversorgung macht der Broker nicht, stellt die Demoversion aber als Testmöglichkeit mit „realen Marktbedingungen“ dar. Viele Broker stellen die Spreads auf Demokonten etwas enger dar und lassen Testkunden z. B. durchgängig zu den Minimum Spreads handeln.

    Bei der Eröffnung des Demokontos können die Unterlagen für die Live-Kontoeröffnung wahlweise per E-Mail oder Post angefordert werden. Das Kontoeröffnungsprozedere selbst ist unkompliziert und erfordert u.a. einige Angaben zu finanziellen Verhältnissen. Der Handel kann erst nach vollständiger Legitimationsprüfung aufgenommen werden.

    Einzahlungen zugunsten des DE-Kontos sind ab 50 € möglich. Zur Auswahl stehen neben Banküberweisung und Kreditkarte u.a. Skrill, Sofortüberweisung.de und Przelewy24. Die Kontonummer wird erst nach dem Eingang der Ersteinzahlung mitgeteilt.

    Note: 2,0

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    8. Der Broker im Wettbewerb: Vom IB zur Wertpapierhandelsbank

    Icon_SiegertreppchenDie FXFlat Wertpapierhandelsbank GmbH mit Sitz in Ratingen bei Düsseldorf existiert in ihrer heutigen Form ist seit 2015. Das Unternehmen ist allerdings aus der 1997 gegründeten Heyder Krüger und Kollegen GmbH (HKK Invest) entstanden. Die Vermögensverwaltung verfügt seit 1998 über die Genehmigungen der Bafin. Der Broker ist Mitglied im Contracts for Difference Verband e. V. Der Verband hat sich der Weiterentwicklung des deutschen CFD Marktes verschrieben. Seit 2016 ist FXFlat Geschäftsführer Rafael Neustadt Geschäftsführer des Vereins.

    FXFlat war lange Zeit als Introducing Broker für GFT Markets tätig. Auch heute noch liegt einem Teil des Angebots die Tätigkeit als IB zugrunde. Nur DE Konten werden auf eigene Rechnung geführt. Dann liegt dem Vertragsverhältnis ein Finanzkommissionsgeschäft zu Grunde. Werden dagegen Konten bei Gain Capital, FXCM oder Alpha Capital eröffnet, tritt FXFlat als Anlagevermittler auf.

    FXFlat-KWG-Status-Kontomodelle

    FXFlat tritt als Wertpapierhandelsbank und IB auf

    Zu FXFlat gehört die Marke CapTrader, die als Introducing Broker für Interactive Brokers UK fungiert. Im Unterschied zum über FXFlat erhältlichen Angebot fokussiert CapTrader jedoch den börslichen Handel.

    Note: 2,5

    9. Zusatzleistungen und Neukundenangebote: Webinare und Education Paket

    Icon_PluszeichenDer Broker veranstaltet regelmäßig Seminare sowie Seminare vor Ort. Thematisiert werden zum einen die zahlreichen Handelsplattformen, die im Umfeld des Brokers zum Einsatz kommen. Zum anderen werden aber auch Kenntnisse in den Bereichen Technische Analyse, Marktpsychologie, Risikomanagement usw. vermittelt.

    Der Broker wirbt in regelmäßigen Abständen mit Neukundenangeboten. Aufgerufen sind dann zum Beispiel Prämien für die Ersteinzahlung. Auch andere Prämien sind regelmäßig anzutreffen, darunter zum Beispiel ein „Education Paket“ mit Büchern und Rabatten auf kostenpflichtige Webinare von Drittanbietern. Dass der Broker für die Wissensvermittlung eine eigene Rubrik eingerichtet hat und in sehr kurzen Abständen Webinare veranstaltet, ist nicht nur für Einsteiger ein wesentlicher Pluspunkt im FXFlat Test.

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    FXFlat stellt Kunden Webinare und Videos zur Verfügung

    Es gibt ein Kundenwerbungsprogramm: Gelingt es Bestandskunden, Freunde oder Bekannte mit einem FXFlat Erfahrungsbericht von der Kontoeröffnung zu überzeugen, räumt der Broker der werbenden Person eine Gutschrift in Höhe von 150 € ein, wenn der neue Kunde mindestens 500 € einzahlt und 30 Trades tätigt. Ab 5.000 € Ersteizahlung durch den geworbenen Kunden steigt die Gutschrift auf 250 €.

    Note: 2,5

    Weitere Ratgeber zum Thema:

    10. Kundenservice und Internetauftritt: Live-Chat und telefonische Ordererteilung

    Icon_TelefonDer Kundenservice ist telefonisch, per E-Mail und mittels Live Chat erreichbar. Telefonische Orders sind bei den britischen Kontomodellen für die Plattformen FlatTrader, Alphatrader und Trading Station kostenlos möglich. Für die Plattformen FlatTrader und Alphatrader steht lediglich eine britische Rufnummer zur Verfügung. Insbesondere im Live Chat steht jedoch in der Regel ein deutschsprachiger Kundenbetreuer zur Verfügung. Die für viele Kontomodelle gültige Kombination aus deutschem Kundenservice und britischer Handelsabwicklung ist vor diesem Hintergrund als Pluspunkt im FXFlat Testbericht zu werten.

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    Fernwartung bei FXFlat

    Der Internetauftritt ist insgesamt benutzerfreundlich gestaltet. Allerdings führt die Vielzahl der verschiedenen Informationen an einigen Stellen zu einer Überladung. Das ist objektiv betrachtet auf die Heterogenität der Kontomodelle und Handelsplattformen zurückzuführen. Positiv ist die Möglichkeit der Fernwartung- und Diagnose, die über die Software GoToMeeting realisiert wird. Über die Software erhält ein Kundenbetreuer direkten Zugriff auf den Rechner des Kunden, wodurch sich bestimmte Probleme mit der Handelsplattform sehr schnell lösen lassen. Für die Nutzung müssen Kunden eine per E-Mail oder Telefon mitgeteilte ID in einer Eingabemaske auf der Homepage des Brokers eingeben.

    Note: 2.5

    Fazit im FXFlat Test

    Fazit im FXFlat Erfahrungsbericht: FXFlat tritt je nach Kontomodell als kontoführende Wertpapierhandelsbank und Market Maker oder als in IB für u.a. FXCM und Gain Capital auf. Die Auswahl an Kontomodellen und Handelsplattformen ist größer als bei nahezu jedem Konkurrenten, kann aber für Einsteiger auch verwirrend sein. Die Konditionen im Forex Handel sind insbesondere bei FXCM günstig, im Handel mit Aktien-CFDs über das DE Konto wird auf Mindestkommissionen verzichtet. Der Broker hat ein engagiertes Angebot im Bereich Wissensvermittlung entwickelt und ist auch im Hinblick auf Kundenservice und Co. wettbewerbsfähig. Im Rahmen der (Demo)Konten besteht die Möglichkeit, über FXFlat Erfahrung mit gleich vier Plattformen zu machen.

    Unsere FXFlat Erfahrungen als Testnote: 2,10

    WEITER ZU FXFLAT: www.fxflat.com

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